Servizi / 05

Consulenza Patrimoniale

Proteggi e valorizza il tuo patrimonio con strategie su misura. Pianificazione successoria, tutela dei beni familiari e ottimizzazione fiscale per privati, famiglie e imprenditori.

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Cosa Offriamo

Aree di intervento

Un servizio completo e personalizzato per rispondere alle tue esigenze specifiche.

Pianificazione Patrimoniale

Analisi complessiva del patrimonio mobiliare e immobiliare per definire una strategia di tutela su misura. Valutiamo la struttura patrimoniale attuale e individuiamo gli strumenti giuridici e fiscali più adatti a proteggere e valorizzare i tuoi beni nel tempo.

Tutela del Patrimonio Familiare

Costituzione di fondi patrimoniali, trust e vincoli di destinazione ex art. 2645-ter c.c. per proteggere il patrimonio familiare da rischi imprenditoriali, azioni esecutive e vicende personali, nel rispetto della normativa vigente.

Pianificazione Successoria

Assistenza nella pianificazione del passaggio generazionale: testamenti, patti di famiglia ex artt. 768-bis e ss. c.c., donazioni e strategie per ridurre il carico fiscale successorio, tutelando gli interessi di tutti gli eredi.

Protezione Immobiliare

Analisi e gestione del patrimonio immobiliare: ottimizzazione fiscale delle proprietà, valutazione di conferimenti in società, segregazione patrimoniale e strategie per la tutela degli immobili da rischi professionali e imprenditoriali.

Holding e Società Semplice

Costituzione e gestione di holding familiari e società semplici per la detenzione e amministrazione del patrimonio: separazione tra attività operative e beni personali, ottimizzazione della fiscalità e semplificazione del passaggio generazionale.

Consulenza Fiscale Patrimoniale

Ottimizzazione del carico fiscale su redditi da capitale, rendite immobiliari e plusvalenze. Pianificazione dell'imposizione su investimenti finanziari, IVIE, IVAFE e monitoraggio degli obblighi dichiarativi per attività detenute all'estero.

Passaggio Generazionale d'Impresa

Assistenza nel trasferimento dell'azienda di famiglia alla generazione successiva: valutazione d'azienda, individuazione dello strumento giuridico più adatto (cessione, conferimento, donazione, patto di famiglia) e gestione degli aspetti fiscali.

Gestione del Rischio Patrimoniale

Analisi dei rischi che possono aggredire il patrimonio personale e familiare: responsabilità professionale, crisi d'impresa, separazioni e divorzi. Definizione di strategie preventive lecite e tempestive per la segregazione dei beni.

Strumenti Giuridici

Gli strumenti per la tutela patrimoniale

L'ordinamento italiano mette a disposizione diversi strumenti per la protezione e la pianificazione del patrimonio. Lo Studio Barbagallo ti guida nella scelta della soluzione migliore per la tua situazione.

Fondo Patrimoniale (artt. 167-171 c.c.)

Vincolo di destinazione su beni immobili, mobili registrati o titoli di credito per far fronte ai bisogni della famiglia. I beni del fondo non possono essere aggrediti per debiti estranei ai bisogni familiari, offrendo una prima barriera di protezione.

Trust

Istituto giuridico riconosciuto in Italia grazie alla Convenzione dell'Aja del 1985 (ratificata con L. 364/1989) che consente di segregare beni affidandoli a un trustee per il beneficio di soggetti determinati. Strumento flessibile per la pianificazione successoria e la protezione patrimoniale.

Patto di Famiglia (artt. 768-bis e ss. c.c.)

Contratto con cui l'imprenditore trasferisce l'azienda o le partecipazioni societarie a uno o più discendenti, con il consenso degli altri legittimari. Consente un passaggio generazionale ordinato, evitando conflitti ereditari futuri.

Holding Familiare e Società Semplice

Strutture societarie per la detenzione centralizzata del patrimonio familiare: separano il rischio d'impresa dai beni personali, ottimizzano la fiscalità dei proventi e semplificano la trasmissione generazionale delle partecipazioni.

Casi Frequenti

Quando rivolgersi a noi

La consulenza patrimoniale è fondamentale in diversi momenti della vita personale e professionale. Ecco le situazioni in cui il nostro supporto fa la differenza.

Avvio di una nuova attività — Proteggere il patrimonio personale prima di intraprendere un'attività imprenditoriale, separando i beni familiari dal rischio d'impresa

Passaggio generazionale — Pianificare il trasferimento dell'azienda di famiglia o del patrimonio immobiliare ai figli, minimizzando il carico fiscale e prevenendo conflitti

Patrimonio immobiliare significativo — Ottimizzare la gestione fiscale e la protezione di un portafoglio immobiliare, valutando conferimenti in società o strumenti di segregazione

Investimenti e attività all'estero — Gestire correttamente gli obblighi di monitoraggio fiscale (quadro RW), IVIE, IVAFE e la tassazione dei redditi di fonte estera

Tutela preventiva — Mettere al riparo il patrimonio da potenziali rischi futuri: responsabilità professionale, crisi matrimoniali, garanzie prestate e obbligazioni societarie

La prima consulenza è gratuita e senza impegno: analizziamo la tua situazione patrimoniale e ti proponiamo le soluzioni più adatte.

FAQ

Domande frequenti

Cos'è un fondo patrimoniale e a cosa serve?

Il fondo patrimoniale (artt. 167-171 c.c.) è un vincolo di destinazione che si applica a beni immobili, mobili registrati o titoli di credito per far fronte ai bisogni della famiglia. I beni del fondo non possono essere aggrediti per debiti estranei ai bisogni familiari, offrendo una protezione del patrimonio da rischi imprenditoriali e professionali.

Che differenza c'è tra trust e fondo patrimoniale?

Il fondo patrimoniale protegge i beni solo dai debiti estranei ai bisogni familiari ed è limitato ai coniugi. Il trust è più flessibile: consente di segregare qualsiasi tipo di bene, può essere costituito da chiunque, offre protezione più ampia e permette di pianificare il passaggio generazionale con maggiore precisione. La scelta dipende dalle esigenze specifiche.

Come funziona il passaggio generazionale dell'azienda?

Il passaggio generazionale può avvenire tramite diversi strumenti: cessione d'azienda, conferimento in società, donazione, patto di famiglia (artt. 768-bis c.c.) o trust. Ogni strumento ha implicazioni fiscali e civilistiche diverse. Lo Studio analizza la situazione specifica per individuare la soluzione che tuteli tutti gli interessi in gioco e minimizzi il carico fiscale.

Conviene costituire una holding familiare?

La holding familiare è vantaggiosa quando si possiede un patrimonio significativo (immobili, partecipazioni societarie, investimenti): consente di separare il rischio d'impresa dai beni personali, ottimizzare la fiscalità sui dividendi (tassazione ridotta al 5% con regime PEX), semplificare il passaggio generazionale e centralizzare la gestione patrimoniale.

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